Den nye europæiske tilsynsmyndighed mod hvidvask, AMLA (Anti-Money Laundering Authority), har sendt tre udkast til retsakter i offentlig høring. Udkastene skal udfylde den kommende EU-hvidvaskforordning med mere detaljerede regler – og det kan på sigt få betydning for, hvordan casinoer arbejder med verificering, transaktionsovervågning og udbetalinger.
Oplysningerne fremgår af en meddelelse fra Spillemyndigheden, som samtidig opfordrer spiludbydere til at indsende høringssvar. Kilde: Spillemyndigheden (henviser til høringer på AMLAs hjemmeside).
Tre udkast: KYC, sanktioner og transaktioner
AMLA’s tre udkast til retsakter dækker følgende områder (som supplement til hvidvaskforordningen):
- Kundekendskabsprocedurer (KYC): Udkastet specificerer de nærmere krav til kundekendskab. Hovedreglerne ligger i den nye hvidvaskforordning, som træder i kraft 10. juli 2027. Høringsfrist: 8. maj 2026.
- Sanktioner ved manglende overholdelse: Principper for, hvordan myndigheder skal fastsætte sanktioner over for virksomheder, der ikke overholder reglerne. Høringsfrist: 9. marts 2026.
- Kriterier for forretningsforbindelser og (forbundne) transaktioner: Nærmere kriterier for at identificere forretningsforbindelser, lejlighedsvise og forbundne transaktioner samt lavere tærskler. Hovedreglerne ligger i forordningen, der træder i kraft 10. juli 2027. Høringsfrist: 8. maj 2026.
Hvorfor danske casinospillere bør interessere sig for høringen
Selvom der er tale om udkast og høringer (altså ikke endelige regler endnu), er retningen vigtig: EU forsøger at gøre hvidvaskregler mere ensartede på tværs af lande. For spillere kan det i praksis betyde, at flere processer bliver mere standardiserede – især omkring identitet, betaling og udbetaling.
På casinoudbetaling.com følger vi især, hvordan regulatoriske ændringer kan påvirke udbetalingstider, krav til dokumentation og friktion i betalingsflowet.
Mulige konsekvenser for udbetalinger og betalingsmetoder
AMLA nævner ikke specifikt casino-udbetalinger i det, Spillemyndigheden har delt, men områderne rammer direkte de processer, casinoer bruger, når de godkender ind- og udbetalinger.
Hvis reglerne ender med mere detaljerede krav til kundekendskab og transaktionsmønstre, kan det eksempelvis føre til:
- mere ensartede krav til verificering af konto (hvornår og hvilke dokumenter der kræves)
- tydeligere definitioner af “forbundne transaktioner”, hvilket kan påvirke gentagne små indbetalinger/udbetalinger
- større fokus på sporbarhed – hvilket kan få betalingsmetoder med stærk identitetsbinding til at fremstå endnu mere centrale
Det er netop derfor betalingsmetoder som Trustly og wallet-/kortløsninger (fx Apple Pay) ofte bliver fremhævet, når man taler om hurtig udbetaling og effektiv legitimering – uden at det i sig selv siger noget om, hvad AMLA ender med at kræve.
Spillemyndigheden opfordrer udbydere til at give input
Spillemyndigheden skriver, at den opfordrer udbydere af spil til i videst muligt omfang at indsende høringssvar til AMLA’s udkast til retsakter. Pointen er, at branchen får mulighed for at pege på praktiske konsekvenser, uklare punkter og implementeringsomkostninger, før reglerne fastlægges.
For spillere er det værd at notere sig, at sådanne høringer ofte handler om balancen mellem:
- effektiv bekæmpelse af hvidvask
- rimelig brugeroplevelse (fx ikke unødigt mange stop i udbetalingsflow)
- klare og forudsigelige krav, så man ved, hvorfor en udbetaling evt. bliver sat på pause
Overblik: Hvad er på bordet – og hvornår?
| Udkast fra AMLA | Høringsfrist | Forordningens ikrafttræden (hovedregler) |
|---|---|---|
| Kundekendskabsprocedurer (KYC) | 8. maj 2026 | 10. juli 2027 |
| Sanktioner ved manglende overholdelse | 9. marts 2026 | – |
| Kriterier for forretningsforbindelser og forbundne transaktioner | 8. maj 2026 | 10. juli 2027 |
Det kan du gøre som spiller allerede nu
Der er ingen nye krav for dig som spiller i dag alene fordi høringerne er åbne. Men hvis du vil minimere friktion ved ind- og udbetalinger på licenserede casinoer, er det stadig en god idé at:
- have din konto klar til hurtig proces (ID og adresseoplysninger ved hånden), se vores guide til verificering
- vælge betalingsløsninger, du kan dokumentere og som matcher din identitet (se oversigt: betalingsmetoder)
- spille hos casino-sider med dansk licens, hvor processerne typisk er mest gennemskuelige
Dato: 11. februar 2026