Spillemyndigheden meddeler, at FATF – Financial Action Task Force – har opdateret deres lister over højrisikolande. Dette påvirker danske online casinoer og deres spillere direkte i forhold til risikovurdering, kundekendskab (KYC) og potentielle krav om skærpede procedurer ved udbetalinger og indbetalinger.
Opdaterede FATF-lister: Hvilke lande er berørt?
Ifølge Spillemyndigheden omfatter den grå liste nu bl.a. Algeriet, Kenya, Libanon, Monaco, Syrien, Venezuela og Vietnam, mens den sorte liste indeholder Nordkorea, Iran og Myanmar. Listerne bruges som led i casinoernes løbende risikovurdering af spillere.
Det er et vigtigt værktøj, der bidrager til at forhindre hvidvask og finansiering af terrorisme på danske licenserede casinoer.
| Liste | Eksempler på lande | Risikoniveau |
|---|---|---|
| Grå | Angola, Vietnam, Monaco | Øget overvågning |
| Sort | Nordkorea, Iran, Myanmar | Højeste risiko |
Sådan påvirkes danske casinospillere og casinoer
Danske casinospillere vil ikke nødvendigvis opleve direkte ændringer, men bag kulissen får casinoerne øget fokus på spillere med relationer til de pågældende lande. Det betyder især, at casinoer som Unibet, Betsson og Maria Casino bruger de opdaterede lister til at lave risikovurderinger.
Skærpet kundekendskab (“Enhanced Due Diligence”) skal dog kun iværksættes automatisk, hvis spilleren kommer fra et land, der står på EU’s forordningsliste over højrisikotredjelande. I praksis betyder det, at forholdene for de fleste danske spillere ikke ændres væsentligt.
Hvordan risikovurderingen foregår hos casinoerne
Casinoerne skal udarbejde risikovurdering af spillere med udgangspunkt i bilag 3 til hvidvaskloven – herunder FATF’s landeoversigt. Vurderer casinoet en øget risiko (fx pga. betalingsmetode eller land), kan der kræves yderligere dokumentation såsom ID, adresse og betalingsbevis før udbetaling sker. Læs mere om verificering af konto og dokumentationskrav.
Dette gælder især ved større udbetalinger, hvor casinoer som Trustly-casinoer og MobilePay-casinoer netop profilerer sig på hurtig verificering.
Betalingsmetoders betydning og anbefalinger
Hvis du som spiller benytter betalingsmetoder, der kan knyttes til højrisikolande, kan du opleve ekstra kontrol. Typisk vil dette ikke gælde almindelige danske metoder som Dankort, MobilePay eller Apple Pay. Spiludbyderne styrker yderligere deres rutiner, så danske spillere stadig hurtigt kan få deres gevinster udbetalt via sikre løsninger – se fx vores guide til hurtige udbetalinger.
- Casinospillere mærker sjældent direkte effekter – men bagved øges kontrollen.
- FATF’s lister har betydning for casinoernes risikostyring og nye KYC-procedurer.
- Kun spillere fra lande på EU’s højliste er automatisk underlagt skærpet procedure.
- Betalingsmetode kan give anledning til ekstra tjek – brug sikre, velkendte metoder.
Du kan læse hele udmeldingen fra Spillemyndigheden samt se de ajourførte lister i den officielle nyhed.
Læs også vores oversigt over udbetalingsmetoder på danske casinoer samt aktuelle casino bonusser.
Dato: 2025-12-08